欧易(OKX)稳定币全攻略：哪种最适合你？【2024最新指南】

欧易交易所支持的稳定币交易种类

稳定币在加密货币领域扮演着至关重要的角色，它将加密货币的波动性风险降至最低，并为交易者提供了一种相对稳定的价值存储和交易媒介。 作为全球领先的加密货币交易所之一，欧易（OKX）支持多种稳定币的交易，以满足不同用户的需求。本文将深入探讨欧易交易所上可用的稳定币种类，并分析其各自的特点和应用场景。

USDT (泰达币)

USDT，即泰达币，是当前加密货币市场上流通性最强、交易量最大的稳定币之一。 由 Tether 公司发行和管理，USDT的设计初衷是与美元保持1:1的锚定关系，这意味着理论上每个USDT都有等值的美元储备支持。 这种锚定机制旨在为加密货币交易者提供一种相对稳定的价值储存和交换媒介，降低加密货币价格波动带来的风险。 USDT 的广泛应用体现在其被广泛用于各种加密货币交易对中，充当桥梁，使用户能够方便地进出加密货币市场，而无需频繁地将数字资产转换为法定货币，简化了交易流程并降低了交易成本。 通过USDT，用户可以在不同的交易所和钱包之间快速转移资金，抓住市场机会，并对冲潜在的市场风险。

• 特点： 流动性极强，市场接受度高，应用场景广泛，交易深度良好，能够满足大额交易的需求，并且已被集成到众多中心化和去中心化交易所。
• 应用场景： 快速转移资金，方便跨境支付和结算，对冲加密货币市场波动风险，作为价值稳定的交易媒介参与加密货币交易，进行套利交易，以及在DeFi（去中心化金融）协议中作为抵押品或交易对的一部分使用。

USDC (美元币)

USDC，即美元币，是由Circle和Coinbase两大加密货币领域的领军企业联合创立的Centre Consortium发行的稳定币。 其核心设计理念是与美元1:1锚定，这意味着每个USDC代币都应该有等值的美元储备金支持。 相较于USDT（泰达币），USDC在透明度和合规性方面投入了更多精力，力求成为更值得信赖的选择。为了实现这一目标，USDC的美元储备金严格由受监管的美国金融机构持有，并且定期接受独立的第三方审计，以确保其储备金的真实性和充足性。这些审计结果会公开发布，进一步增强了USDC的透明度。

• 特点： USDC最显著的特点在于其高度的透明度和强大的合规性。它受到监管机构的严格监督，储备金管理透明，审计报告公开，为用户提供了更高的信任度。USDC的技术架构也在不断升级，以支持更快速、更高效的交易。
• 应用场景： USDC特别适合那些寻求更高安全性和合规性的用户，例如机构投资者、需要满足监管要求的企业，以及对资产安全性有较高要求的个人投资者。它也广泛应用于DeFi（去中心化金融）领域，作为一种稳定的价值媒介，用于交易、借贷等活动。由于其合规性优势，USDC在某些地区也被视为法币的替代品，用于跨境支付和商业结算。

BUSD (币安美元): 可靠的合规稳定币

BUSD，即币安美元，是由全球领先的加密货币交易所币安（Binance）与受信任的金融科技公司Paxos Trust Company合作推出的美元稳定币。BUSD 的价值与美元以 1:1 的比例锚定，这意味着每个 BUSD 代币都由等值的美元储备支持，确保其价值的稳定性。更重要的是，BUSD 受到美国纽约州金融服务部（NYDFS）的严格监管，这为用户提供了额外的安全保障和信任。

为了维护透明度和用户信任，Paxos 定期委托独立的第三方审计公司对 BUSD 的美元储备进行审计，并公开审计报告。这些报告验证了 BUSD 的储备金充足性，并确保其始终以 1:1 的比例与美元挂钩。这种透明的审计机制增强了用户对 BUSD 作为稳定价值存储手段的信心。

• 主要特点：
  • 受监管机构监管： 纽约州金融服务部（NYDFS）的监管赋予 BUSD 高级别的合规性和安全性，降低了风险。
  • 定期审计： 独立的第三方审计确保 BUSD 的储备金始终与流通中的代币数量保持 1:1 的比例。
  • 币安生态系统深度整合： BUSD 在币安交易所和整个币安生态系统中被广泛使用，提供无缝的交易和应用体验。
  • 增强的透明度： Paxos 定期发布储备金报告，提供 BUSD 储备金的详细信息，增强透明度和用户信任。
  • 低交易费用： 在币安平台上使用 BUSD 进行交易通常可以享受较低的交易费用，节省交易成本。
• 应用场景：
  • 在币安交易所进行交易： BUSD 是币安交易所上的主要交易对之一，方便用户进行加密货币交易和资产配置。
  • 参与币安生态系统中的各种活动： BUSD 可用于参与币安 Launchpad、Staking、DeFi 等各种活动，获取收益和奖励。
  • 价值存储： BUSD 的稳定性使其成为一种可靠的价值存储手段，尤其是在加密货币市场波动期间。
  • 跨境支付： BUSD 可以用于快速、低成本的跨境支付，方便国际贸易和汇款。
  • 作为 DeFi 应用的抵押品： BUSD 被广泛用作 DeFi 协议中的抵押品，用于借贷和流动性挖矿等活动。

DAI (DAI)

DAI 是一种去中心化的稳定币，由 MakerDAO 协议在以太坊区块链上发行。其核心目标是维持与美元的软锚定，即力求DAI的价格稳定在1美元左右。为了实现这一目标，DAI 采用超额抵押机制，用户需要抵押一定价值的加密资产（例如以太坊、比特币等）才能铸造DAI。这种超额抵押保证了即使抵押资产价格下跌，DAI 依然具备足够的价值支撑，从而维持其稳定性。

与 Tether (USDT) 或 USD Coin (USDC) 等中心化稳定币不同，DAI 的发行、管理和清算过程完全由智能合约自动执行，无需依赖中心化的机构或第三方信任。MakerDAO 协议通过一系列复杂的算法和激励机制来维持 DAI 的价格稳定，包括抵押债仓（CDP）管理、稳定费、存款利率以及清算机制等。

DAI 的透明度非常高，所有交易和抵押信息都记录在公开透明的以太坊区块链上，任何人都可以审计和验证。DAI 的去中心化特性使其具备更强的抗审查性，用户可以自由地使用 DAI 进行交易和应用，而无需担心受到中心化机构的干预。

• 特点：
  • 去中心化： 完全由智能合约控制，无需信任第三方机构。
  • 超额抵押： 通过抵押加密资产来保证价值稳定，降低风险。
  • 透明度高： 所有交易和抵押信息公开透明，可审计验证。
  • 抗审查性强： 用户可以自由使用，无需担心中心化机构干预。
  • 软锚定美元： 力求维持与美元的价格稳定。
  • 基于以太坊： 构建在以太坊区块链之上，受益于其安全性和可靠性。
• 应用场景：
  • 参与去中心化金融（DeFi）应用： 作为 DeFi 生态系统中的重要组成部分，DAI 被广泛应用于借贷、交易、流动性挖矿等场景。
  • 价值存储： 作为一种稳定的数字资产，DAI 可以作为价值存储的工具，帮助用户规避加密货币市场的波动风险。
  • 跨境支付： DAI 可以用于跨境支付，具有速度快、成本低、无需银行账户等优势。
  • 寻求抗审查性和隐私保护的用户： 对于注重隐私和不希望受到中心化机构审查的用户，DAI 提供了一种安全可靠的替代方案。
  • 作为交易媒介： 在去中心化交易所（DEX）中，DAI 常被用作交易媒介，与其他加密货币进行交易。

TUSD (TrueUSD)

TUSD，即TrueUSD，是由TrustToken公司发行的一种稳定币，其核心设计理念是实现与美元1:1的严格锚定。这意味着每发行一个TUSD代币，TrustToken公司都声称会在受监管的托管账户中持有相应价值的美元储备金。这种机制旨在确保TUSD的价值稳定性，使其成为一种相对安全的价值储存和交易媒介。TUSD的储备金并非由TrustToken自行保管，而是委托给多家受到严格监管的托管机构持有，例如银行和信托公司。这些托管机构需要遵守相关的法律法规，并定期向监管部门报告其资产状况，从而进一步增强了TUSD的安全性。

为了确保TUSD的透明性和可信度，TrustToken公司会定期委托独立的第三方审计机构对其储备金进行审计。这些审计机构会对托管账户中的美元储备金进行核实，并发布审计报告，公开披露储备金的实际情况。用户可以通过查阅这些审计报告来了解TUSD的储备金状况，从而评估其风险。TUSD的审计频率和审计机构的选择都是影响其可信度的重要因素。较频繁的审计和声誉良好的审计机构能够增加用户的信心。

• 特点：
  • 独立审计： 由独立的第三方审计机构定期进行储备金审计，确保资金透明度和偿付能力。审计报告通常公开可查，方便用户验证。
  • 储备金透明： TUSD的储备金由多家受监管的托管机构持有，用户可以通过审计报告或其他渠道了解储备金的构成和存储情况。
  • 安全性较高： 通过受监管的托管机构持有储备金，并进行定期审计，降低了资金风险和运营风险。TUSD采用智能合约技术，进一步增强了交易的安全性和透明度。
  • 合规性： TrustToken 公司致力于遵守相关法律法规，并与监管机构保持沟通，以确保TUSD的合规性。
• 应用场景：
  • 对审计和透明度有较高要求的用户： TUSD的审计机制和储备金透明度使其成为注重资金安全和合规性的用户的理想选择。例如，机构投资者和企业可能会选择TUSD进行跨境支付和资产管理。
  • 避险资产： 在加密货币市场波动较大时，TUSD可以作为一种避险资产，帮助用户规避风险。
  • DeFi（去中心化金融）应用： TUSD广泛应用于DeFi协议中，例如借贷平台、交易平台和流动性挖矿项目，为用户提供稳定的价值支撑。
  • 跨境支付： 由于TUSD的价值与美元锚定，且交易速度快、成本低，因此可以用于跨境支付，尤其是在新兴市场和发展中国家。

PAX (Paxos Standard)

PAX，全称为 Paxos Standard，是由 Paxos Trust Company 发行的一种与美元 1:1 锚定的稳定币。这意味着每发行一个 PAX 代币，Paxos Trust Company 都会储备等值的美元。这家公司并非无名之辈，而是受到纽约州金融服务部（NYDFS）的严格监管。NYDFS 作为美国金融监管的重要组成部分，负责监督包括银行、保险公司和信托公司在内的众多金融机构。受 NYDFS 监管意味着 Paxos Trust Company 必须遵守一系列严格的合规要求，包括资本充足率、反洗钱（AML）政策以及客户资产保护措施等。

• 特点： 受监管机构监管是 PAX 的核心优势。Paxos Trust Company 接受 NYDFS 的持续监督，这为用户提供了额外的安全保障。储备金安全是 PAX 可信度的重要支柱。Paxos 定期公布其储备金审计报告，以确保其持有的美元储备能够充分支持流通中的 PAX 代币。高可信度源于 Paxos 在合规性和透明度方面的努力，这使其在众多稳定币中脱颖而出。
• 应用场景： PAX 主要面向两类用户。一类是寻求受监管稳定币的用户，他们对稳定币的合规性和安全性有较高要求。对于他们而言，PAX 提供了一种可靠的替代方案，可以避免因监管不确定性带来的风险。另一类是机构投资者，他们通常需要符合严格的投资标准和合规要求。PAX 作为一种受监管的稳定币，更容易被纳入机构投资者的投资组合中。PAX 也常被用于交易平台，充当法币和加密货币之间的桥梁，方便用户进行资产转移和价值存储。

HUSD (HUSD)

HUSD是由Stable Universal Limited发行的，旨在提供稳定且便捷的加密货币交易体验。 它是一种与美元1:1锚定的稳定币，这意味着每发行一个HUSD代币，Stable Universal Limited都会储备等值的美元资产，以确保其价值稳定性。

• 特点： HUSD支持在多种区块链网络上流通，这使得它具有高度的灵活性和可访问性。 相较于传统的加密货币，HUSD通常具有更快的交易速度和更低廉的交易手续费，使其成为日常交易的理想选择。
• 应用场景： HUSD广泛应用于各种区块链网络上的交易，尤其受到寻求更快速交易确认时间和更低交易成本的用户的青睐。 它可以用于在交易所进行交易对的定价、支付商品和服务、以及在DeFi（去中心化金融）协议中作为抵押品等。HUSD的稳定性使其在波动较大的加密货币市场中成为一种避险资产。

GUSD (Gemini Dollar)

Gemini Dollar (GUSD) 是由 Gemini Trust Company 发行的稳定币，它以 1:1 的比例与美元锚定。这意味着每流通一个 GUSD 代币，Gemini 公司都持有等值的美元储备。Gemini Trust Company 是一家总部位于纽约的信托公司，接受纽约州金融服务部 (NYDFS) 的严格监管。这种监管框架旨在确保 GUSD 的储备金安全并接受定期审计，从而增强用户对其稳定性和可靠性的信任。GUSD 因其在稳定币领域内展现出的高度合规性和安全性而备受认可。

• 特点：
  • 受监管机构监管： GUSD 受到 NYDFS 的严格监管，确保其运营符合最高的行业标准。
  • 合规性高： 定期审计和储备金验证确保了 GUSD 的合规性，降低了潜在的风险。
  • 安全性高： Gemini 采用先进的安全措施来保护用户的资产，包括冷存储和多重签名技术。
  • 透明度： Gemini 会定期公布其储备金报告，让用户可以验证 GUSD 是否有足够的美元储备支持。
• 应用场景：
  • 寻求最高安全性和合规性的用户： 对于那些将资产安全放在首位的用户，GUSD 是一个理想的选择，因为它提供了最高的监管标准和安全性。
  • 机构投资者： 机构投资者通常需要符合严格的合规性要求，GUSD 的监管框架使其成为他们参与加密货币市场的可行选择。
  • 跨境支付： GUSD 可以用于快速且低成本的跨境支付，特别是在需要高度信任和合规性的交易中。
  • DeFi 应用： 虽然应用不如其他稳定币广泛，但GUSD也可用于去中心化金融 (DeFi) 协议中，为用户提供稳定币借贷、交易等服务。

CUSD (Celo Dollar)

CUSD，全称为 Celo Dollar，是 Celo 区块链上的原生稳定币，设计目标是维持与美元 1:1 的锚定关系。这种锚定旨在提供价格稳定性和可靠性，从而方便用户在 Celo 网络中进行日常交易和价值存储。Celo 的核心愿景是打破传统金融壁垒，让全球更多人，尤其是那些在金融服务方面存在短板的地区，能够便捷地获取和使用金融服务。CUSD 在实现这一愿景的过程中扮演着至关重要的角色，它为 Celo 生态系统提供了一个稳定、高效且易于访问的价值媒介。

• 特点： CUSD 的显著特点在于其原生于 Celo 区块链，这意味着它与 Celo 网络的底层架构深度集成，能够充分利用 Celo 的各项特性。Celo 的设计理念是“移动优先”，旨在为智能手机用户提供无缝的金融体验，特别关注欠发达地区用户的需求。Celo 的移动优先策略降低了金融服务的准入门槛，使得更多人能够参与到数字经济中。
• 应用场景： CUSD 的主要应用场景包括在 Celo 区块链上进行各种交易，例如转账、支付和购买商品或服务。它还是参与 Celo 生态系统的重要工具，用户可以使用 CUSD 参与去中心化金融 (DeFi) 应用、质押挖矿、以及其他各种 Celo 平台上提供的服务。CUSD 的稳定性和便捷性使其成为 Celo 生态系统中不可或缺的一部分。

EURT (Tether 欧元稳定币)

EURT 是由 Tether Limited 发行的与欧元 1:1 锚定的法定货币抵押型稳定币。每个 EURT 代币都旨在由 Tether 公司持有的等值欧元储备支持。 EURT 的推出旨在为加密货币市场参与者提供一种在区块链上持有和交易欧元计价资产的便捷方式，而无需直接持有或转换成传统银行系统中的欧元。

• 关键特性：
  • 欧元锚定： EURT 的价值与欧元保持 1:1 的固定汇率，旨在提供价格稳定性。 Tether 公司通过定期审计和储备证明来维持这种锚定关系。
  • 发行与赎回： 用户可以通过 Tether 平台将欧元兑换成 EURT，反之亦然。这允许用户在传统金融系统和加密货币生态系统之间无缝转移价值。
  • 区块链网络： EURT 目前已在多个区块链平台上发行，例如以太坊 (作为 ERC-20 代币) 和其他支持智能合约的区块链。这使得 EURT 能够与去中心化交易所 (DEX) 和其他 DeFi 应用进行集成。
• 应用场景：
  • 欧元区加密货币交易： 欧元区用户可以使用 EURT 进行加密货币交易，避免因币币交易中的汇率波动。
  • 跨境支付： EURT 可以用于快速、低成本的跨境支付，尤其是在欧元区内的交易。
  • 价值存储： EURT 提供了一种以欧元计价的数字资产存储方式，可以对冲欧元贬值或通货膨胀的风险。
  • DeFi 生态系统： EURT 可用于参与各种 DeFi 协议，例如借贷平台、流动性挖矿和收益耕作。

CNHT (Tether 离岸人民币)

CNHT 是由 Tether 公司推出的，与离岸人民币（CNH）1:1锚定的稳定币。这意味着每一个 CNHT 代币都由 Tether 公司持有的等值的离岸人民币储备支持。CNHT 的设计初衷是为用户提供一种在数字资产领域使用人民币进行交易和价值存储的便捷途径，尤其是在无法或不便直接使用法币人民币进行操作的情况下。它允许用户在加密货币交易所和去中心化金融（DeFi）平台中使用人民币，而无需将资产频繁地兑换为其他主流加密货币或法定货币。

• 主要特点：
  • 与离岸人民币（CNH）锚定： 确保价格稳定性，降低波动性风险。每个 CNHT 代币理论上都可以按照 1:1 的比例兑换为离岸人民币。
  • 促进人民币交易： 为加密货币市场参与者提供了一种使用人民币进行数字资产交易的替代方案，绕过了一些法币交易的限制。
  • 由 Tether 公司发行和管理： Tether 作为领先的稳定币发行商，具有一定的市场信誉和运营经验，尽管其储备金透明度问题一直备受关注。
  • 降低交易摩擦： 简化了中国及其他地区用户参与全球加密货币市场的流程，减少了货币兑换的步骤和费用。
• 典型应用场景：
  • 加密货币交易： 中国及其他地区的加密货币投资者可以使用 CNHT 在各大交易所进行交易，购买和出售比特币、以太坊等数字资产。
  • 价值存储： 在人民币面临贬值压力时，CNHT 可以作为一种相对稳定的价值存储媒介，帮助用户规避汇率风险。
  • 跨境支付和结算： CNHT 可以用于跨境支付和结算，尤其是在传统银行渠道受限的情况下，提供了一种更快捷、更低成本的选择。
  • DeFi 应用： CNHT 可以参与去中心化金融（DeFi）平台的各种活动，如借贷、流动性挖矿等，为用户带来额外的收益机会。

选择稳定币的考量因素

在选择使用哪种稳定币时，用户应全面考量多种因素，以确保选择最适合自身需求的资产。这些因素涵盖了稳定币的安全性、流动性、合规性、去中心化程度、交易成本以及特定的使用场景。

• 信任度： 稳定币的发行方信誉至关重要。需要深入考察发行方的背景、过往记录以及透明度。尤其重要的是，要审查其储备金的托管方式、审计频率和审计机构的资质。储备金的安全性直接关系到稳定币的价值稳定性，用户应确保发行方采取了充分的安全措施，防止资金被盗或挪用。独立的第三方审计报告能够提供更客观的评估，验证储备金的真实性和充足性。
• 流动性： 稳定币的流动性决定了其买卖的便捷程度和价格滑点。高流动性的稳定币允许用户以接近市场价格快速买入或卖出，而低流动性可能导致交易延迟或更高的交易成本。用户应关注稳定币在主要交易所和DeFi平台上的交易量、买卖价差以及订单簿深度。交易量越大，买卖价差越小，订单簿越深，则流动性越好。
• 合规性： 稳定币的合规性直接影响其长期可持续性和法律风险。受到监管机构严格监管的稳定币通常具有更高的透明度和更强的合规性，能够降低用户面临的法律风险。用户应了解稳定币是否符合相关法律法规，是否定期接受监管机构的审查，以及发行方是否配合监管机构的要求。
• 去中心化程度： 稳定币的去中心化程度决定了其抗审查性和透明度。去中心化程度高的稳定币通常由分布式网络管理，发行和管理过程更加透明，能够降低中心化机构滥用权力的风险。用户应了解稳定币的治理结构、共识机制以及发行机制，评估其去中心化程度。
• 手续费： 稳定币的交易手续费是重要的成本因素。不同的稳定币在不同的交易所和DeFi平台上的交易手续费可能不同。用户应仔细比较各种稳定币的手续费，选择交易成本最低的稳定币。除了交易手续费，还应考虑提币费、存款费等其他费用。
• 适用场景： 稳定币的应用场景是选择的关键因素。不同的稳定币适用于不同的场景。例如，DAI是去中心化金融（DeFi）应用中常用的稳定币，因为它具有去中心化和透明的特点。USDT和USDC则更常用于交易所交易和支付，因为它们具有较高的流动性和广泛的接受度。用户应根据自己的特定需求选择最适合的稳定币。如果需要参与DeFi应用，则应选择与DeFi协议兼容的稳定币。如果需要进行跨境支付，则应选择交易速度快、手续费低的稳定币。

欧易交易所支持多种稳定币，为用户提供了丰富的选择。用户应根据自身的投资目标、风险承受能力和特定需求，谨慎选择合适的稳定币进行交易和存储价值。充分了解各种稳定币的特点、风险以及应用场景，有助于用户更好地利用稳定币来优化自己的加密货币资产配置，实现更高的投资回报。