Gemini交易手续费全解析：如何省钱？|2024终极指南
Gemini 交易手续费详解
Gemini是一家受监管的加密货币交易所，以其安全性、合规性和用户友好的界面而闻名。 对于希望买卖加密货币的用户来说，了解其交易手续费结构至关重要。 本文将深入分析 Gemini 的交易手续费，帮助用户更好地规划交易策略，降低交易成本。
Gemini 手续费结构详解
Gemini 的手续费结构设计精细，旨在满足不同类型用户的需求。理解其复杂性是降低交易成本，提高投资回报的关键。手续费受多种因素影响，包括：交易资产的种类、账户类型（个人或机构）、交易规模、用户在 30 天内的交易量、以及交易执行方式（主动成交或被动成交）。 Gemini 提供多种交易接口，每种接口都有其独特的手续费结构。
Gemini 主要提供以下几种手续费模式，用户应根据自身交易习惯和规模选择最合适的模式：
- 基于交易量的手续费（Web/App）： 这是针对普通用户的标准手续费模式，适用于通过 Gemini 网页端或移动应用程序进行的交易。手续费采用阶梯式定价，根据用户过去 30 天的交易总额进行分级。交易量越大，享受的手续费率越低。这种模式适合交易频率不高，交易量适中的用户。具体的费率档位可以在 Gemini 官方网站的手续费页面查阅。
- ActiveTrader 手续费： ActiveTrader 是 Gemini 提供的专业交易平台，旨在为经验丰富的交易者提供更低的交易费用和更强大的交易工具。用户需要手动下单才能享受 ActiveTrader 的费率。手续费同样基于 30 天交易量分级，交易量越大，手续费越低。 ActiveTrader 平台通常提供高级图表工具、多种订单类型和更深入的市场数据。
- API 手续费： 对于使用 Gemini API（应用程序编程接口）进行自动化交易的用户，手续费结构更为复杂。API 手续费率同样基于 30 天交易量分级，并根据交易者在市场中的角色（做市商 Maker 或吃单者 Taker）而有所不同。做市商是指提供流动性，挂单等待成交的交易者，通常享受较低的手续费或返佣；吃单者是指主动成交，立即从市场上拿走流动性的交易者，通常支付较高的手续费。 API 用户需要仔细了解 Gemini 的 API 文档，了解不同 API 接口的费率结构。
- 机构用户手续费： Gemini 为机构客户提供定制化的手续费方案。这些方案通常需要与 Gemini 的机构销售团队协商确定，并会根据机构的交易量、交易策略和合作关系等因素进行调整。机构用户可以获得更优惠的费率和专属服务，例如专门的客户经理和更灵活的交易限额。
- Gemini Earn 手续费： Gemini Earn 是一项允许用户通过借出其加密货币来赚取利息的服务。 Gemini 会从用户获得的利息中收取一定比例作为服务费用。手续费的具体比例取决于借出的加密货币种类、市场供需状况以及 Gemini 的运营成本。用户在使用 Gemini Earn 服务前，应仔细阅读服务条款，了解相关风险和费用。
- Gemini Clearing 手续费： Gemini Clearing 提供场外交易（OTC）清算服务，为大宗交易提供安全可靠的结算解决方案。 OTC 交易通常涉及大额加密货币，直接在买卖双方之间进行，不通过公开交易所。 Gemini Clearing 的手续费根据交易规模和资产类型而有所不同，并可能包含额外的清算费用。这项服务主要面向机构投资者和高净值个人。
基于交易量的手续费详解 (普通用户)
对于大多数加密货币交易者而言，基于交易量的阶梯式手续费结构是常见的收费模式。交易所，例如 Gemini，会根据用户在特定时间段（通常为 30 天）内的总交易量，将用户划分为不同的等级。每个等级对应不同的 Maker (挂单) 和 Taker (吃单) 手续费率。这种分级结构旨在奖励高交易量用户，降低他们的交易成本，从而鼓励他们持续活跃在平台上。
- Maker 手续费： 当你创建一个限价订单，并将其挂在订单簿上，等待其他交易者来匹配和成交时，你就扮演了 Maker (做市商) 的角色。你的订单通过增加市场上的买卖盘深度，提高了市场的流动性。由于 Maker 为市场提供流动性，因此通常会获得较低的手续费，甚至在某些情况下，可以获得返佣。
- Taker 手续费： 当你立即执行一个订单，比如通过市价单，直接与订单簿上现有的订单成交时，你就扮演了 Taker (吃单者) 的角色。你的订单从市场中移除了流动性，因为它立即完成了交易。Taker 通常需要支付比 Maker 更高的手续费。
以下是一个简化的基于交易量的手续费示例（实际费率可能随 Gemini 的市场运营策略、监管环境以及竞争对手的手续费结构等因素变化而变化，请务必以 Gemini 官网发布的最新信息为准，并定期查看更新）：
| 30 天交易量 (USD) | Maker Fee (%) | Taker Fee (%) |
|---|---|---|
| 0 - 10,000 | 0.35 | 0.35 |
| 10,000 - 50,000 | 0.25 | 0.25 |
| 50,000 - 100,000 | 0.15 | 0.25 |
| 100,000 - 1,000,000 | 0.10 | 0.20 |
| 1,000,000+ | 根据协商 | 根据协商 |
示例：交易手续费计算
假设您在一个月（30天）内完成了总价值 8,000 美元的加密货币交易，根据交易所的阶梯费率体系，您的 Maker (挂单方) 和 Taker (吃单方) 手续费率均被设定为 0.35%。这意味着每笔交易都会产生相应的手续费，费率基于交易额。
如果您选择挂出一个价值 1,000 美元的限价单（Limit Order），该订单最终被执行成交，那么您需要支付的手续费将按照 Maker 费率计算，具体计算方式为：1,000 美元（订单价值）乘以 0.0035 (Maker 费率，即0.35%），结果为 3.5 美元。这 3.5 美元将作为手续费从您的账户中扣除。
另一方面，如果您采用市价单（Market Order）立即买入价值 1,000 美元的加密货币，由于您是作为 Taker 方完成交易，您同样需要支付手续费。手续费的计算方式与 Maker 类似：1,000 美元（订单价值）乘以 0.0035 (Taker 费率，即0.35%），结果同样为 3.5 美元。这笔费用也将从您的账户余额中扣除。
需要注意的是，不同交易所的手续费结构各不相同，可能会根据交易量、会员等级或其他因素进行调整。因此，在进行交易前，务必仔细阅读并理解交易所的手续费规则。
ActiveTrader 手续费详解
ActiveTrader 交易平台专为活跃的数字资产交易者量身定制，旨在通过更低的手续费结构满足高频交易的需求，同时提供手动下单功能。与标准交易界面不同，ActiveTrader 的核心优势在于其阶梯式手续费体系，该体系根据用户过去 30 天内的交易量进行分级，交易量越大，手续费率越低。这使得 ActiveTrader 成为寻求降低交易成本、提高盈利能力的专业交易者的理想选择。请注意，手动下单意味着用户需要自行输入交易指令，而非依赖平台提供的简易快捷买卖功能。
以下是一个简化的 ActiveTrader 手续费示例，展示了不同交易量级别对应的 Maker 和 Taker 手续费率。请务必注意，实际费率可能随 Gemini 官方政策的更新而变化。为确保获取最准确、最新的信息，强烈建议您定期访问 Gemini 官方网站或查阅官方帮助文档。该表格仅供参考，不构成任何形式的交易建议。
| 30 天交易量 (USD) | Maker Fee (%) | Taker Fee (%) |
|---|---|---|
| 0 - 10,000 | 0.25 | 0.35 |
| 10,000 - 50,000 | 0.15 | 0.25 |
| 50,000 - 100,000 | 0.10 | 0.20 |
| 100,000 - 1,000,000 | 0.08 | 0.18 |
| 1,000,000+ | 根据协商 | 根据协商 |
Maker Fee (挂单费): 当您下一个限价单，并且该订单没有立即与现有订单匹配时，该订单将被添加到订单簿中，等待其他交易者来匹配。这种情况下，您是为市场增加了流动性，因此需要支付较低的 Maker Fee。换句话说，Maker 是“制造”市场流动性的人。
Taker Fee (吃单费): 当您下一个市价单，或者您的限价单立即与订单簿中的现有订单匹配时，您正在从市场中移除流动性。这种情况下，您需要支付较高的 Taker Fee。Taker 是“拿走”市场流动性的人。
需要注意的是，超过 1,000,000 美元的交易量通常需要与交易所进行协商，以确定更具竞争力的个性化费率。这表明交易所愿意与大型交易者建立更紧密的合作关系，以吸引和保持其交易活动。协商后的费率通常会低于标准费率，但具体细节会因交易者的具体情况而异。请联系 Gemini 客户经理了解更多关于协商费率的信息。
ActiveTrader 的优势：
- 更低的手续费： ActiveTrader账户通常提供分级手续费结构，根据交易量动态调整。交易量越大，手续费率越低，从而显著降低高频交易者的交易成本。这种费用结构的设计旨在激励交易者进行更大规模的交易，并提高他们的盈利能力。 一些平台可能还会提供做市商返利，进一步降低交易成本。
- 高级交易工具： ActiveTrader平台提供一系列强大的交易工具，包括实时深度图，帮助交易者分析市场供需关系；详细的订单簿，显示不同价格级别的买卖订单；以及多种订单类型，如限价单、止损单、市价单、冰山订单等，满足不同交易策略的需求。 这些工具使交易者能够更有效地执行复杂的交易策略，并最大化收益。
- 更快的交易速度： ActiveTrader平台采用优化的交易引擎，能够以极快的速度处理订单。 这种快速的订单执行速度对于需要快速响应市场变化的日内交易者和高频交易者至关重要。 延迟的降低意味着更少的滑点和更好的交易结果，尤其是在波动性高的市场环境中。
ActiveTrader 的劣势：
- 需要手动下单： ActiveTrader 平台缺乏一键买卖或快速交易功能，所有交易操作均依赖用户手动输入详细的交易参数，包括但不限于订单类型（限价单、市价单等）、价格和数量。这种手动操作方式虽然赋予了用户更高的控制权，但也可能降低交易效率，尤其是在需要快速响应市场变化时。
- 界面相对复杂： 相比于一些面向初学者的简化交易界面，ActiveTrader 平台通常提供更丰富的功能和数据展示，这使得其界面布局可能对新手用户构成一定的学习门槛。初学者可能需要花费更多的时间去理解和掌握各种交易工具、图表以及高级订单类型的用法，才能充分利用 ActiveTrader 平台进行交易。
API 手续费详解
对于依赖 Gemini API 进行自动化交易和程序化交易的高级用户，手续费结构设计更为精细，采用 Maker-Taker 模型，并依据过去 30 天的交易总量进行阶梯式分级调整。通过 API 接口进行交易，通常可以享受比 ActiveTrader 平台更具竞争力的手续费率，但前提是用户需要具备相应的编程开发能力，能够熟练使用 API 接口进行交易指令的发送和数据处理。
API 手续费的具体费率详细信息，需要参考 Gemini 官方发布的 API 文档，文档中会详细列出不同交易量等级对应的 Maker 和 Taker 费率。用户应密切关注这些费率变化，并结合自身的交易量和做市/吃单策略，精确计算交易成本。做市（Maker）是指挂单等待成交，为市场提供流动性；吃单（Taker）是指主动成交现有的挂单，消耗市场流动性。两种角色对应的手续费率通常不同。
Gemini Earn 手续费
Gemini Earn 是一项允许用户通过向 Gemini 或其合作机构借出其持有的加密货币来赚取利息的服务。作为平台运营和服务成本的一部分，Gemini 会对用户通过 Gemini Earn 产生的利息收益收取一定比例的手续费。此手续费直接影响用户最终获得的实际收益。
手续费的具体比例并非固定不变，而是会根据多种因素进行调整。这些因素包括但不限于：借贷市场的整体供需状况、特定加密货币的借贷需求量、市场波动性以及 Gemini 自身的运营成本。不同的加密货币通常对应不同的借贷市场情况，因此手续费比例也会有所差异。例如，稳定币的手续费可能与波动性较大的加密货币不同。
用户在使用 Gemini Earn 服务之前，务必仔细阅读并理解 Gemini 官方提供的服务条款。服务条款中会详细说明手续费的计算方式、收取时间和潜在的风险。特别需要注意的是，加密货币借贷市场存在一定的风险，包括但不限于：借贷方违约风险、市场流动性风险以及价格波动风险。因此，用户在参与 Gemini Earn 之前，应充分评估自身的风险承受能力，并谨慎决策。
如何降低 Gemini 交易手续费
- 提高交易量： 在Gemini交易所，交易量直接影响手续费等级。交易量越大，你在30天内交易额越高，你的账户手续费率就越低。通过增加交易频率和数量，可以逐步降低手续费成本。Gemini会根据你的30天交易量，动态调整手续费率，因此持续增加交易量是降低手续费的有效途径。
- 使用 ActiveTrader： Gemini ActiveTrader 是一个专为活跃交易者设计的平台。相比Gemini的基础交易界面，ActiveTrader 提供更高级的图表工具、订单类型（如限价单、止损单等）以及更低的手续费率。如果你的交易频率较高，并且需要更专业的交易工具，升级到 ActiveTrader 平台是降低手续费的明智选择。ActiveTrader通常适用于对交易深度和市场分析有较高要求的用户。
- 挂单 (Maker)： 在Gemini交易所，挂单（Maker Order）是指以指定价格挂单，等待其他交易者来成交。挂单为市场提供了流动性，因此通常比吃单（Taker Order）的手续费更低。通过尽可能使用挂单，可以显著降低交易成本。当你的挂单成交时，你将被收取较低的Maker手续费；而吃单则是立即从市场深度中撮合交易，会被收取较高的Taker手续费。掌握挂单技巧，例如设置合理的价格并耐心等待成交，可以有效降低交易手续费。
- 关注 Gemini 的优惠活动： Gemini 会不定期推出各种优惠活动，例如手续费折扣、交易竞赛、新用户奖励等。定期关注Gemini的官方公告、社交媒体账号以及邮件通知，可以及时获取这些优惠信息。参与这些活动可以有效降低交易成本，甚至有机会获得额外的奖励。例如，某些活动可能针对特定交易对提供手续费减免，或者针对特定用户群体提供专属优惠。
- 考虑使用 Gemini Dollar (GUSD)： 在某些情况下，使用 Gemini Dollar (GUSD) 进行交易可能享受更低的手续费或者其他优惠。GUSD 是 Gemini 发行的稳定币，与美元1:1锚定。Gemini 可能会针对 GUSD 交易对提供特殊的手续费政策，以鼓励用户使用其原生稳定币。使用GUSD进行资金转移可能比传统银行转账更快、更便捷。在进行交易前，务必仔细比较不同交易对的手续费率，选择最经济高效的方式。
其他费用
除了交易手续费，Gemini 平台还可能涉及其他费用，这些费用会影响用户的整体交易成本。理解这些费用对于优化交易策略至关重要。
-
提币手续费：
当用户需要将加密货币从 Gemini 交易所转移到个人钱包、硬件钱包或其他交易所时，可能会产生提币手续费。 这项费用并非由 Gemini 自行决定，而是为了支付区块链网络上的交易矿工费用，以确保交易被确认并添加到区块链中。 具体提币手续费的金额取决于多种因素，包括：
- 加密货币种类： 不同的加密货币网络具有不同的交易费用结构。 例如，以太坊（ETH）网络的提币手续费通常高于莱特币（LTC）网络。
- 网络拥堵情况： 当区块链网络拥堵时，交易需求增加，矿工会优先处理支付更高费用的交易。 因此，网络拥堵期间的提币手续费可能会显著上升。
- Gemini 的内部策略： Gemini 可能会根据市场情况和运营成本调整其提币手续费。
-
银行转账费用：
使用银行转账进行充值或提现操作时，银行可能会收取一定的手续费。 这些费用并非由 Gemini 收取，而是银行自身的收费标准。 具体费用金额取决于：
- 银行类型： 不同银行的手续费标准可能存在差异。
- 转账金额： 某些银行可能会根据转账金额收取不同比例的手续费。
- 转账方式： 跨境转账通常会产生更高的手续费。
务必注意，Gemini 的手续费结构并非一成不变，可能会根据市场状况、监管政策、运营成本等因素进行调整。 为了确保用户能够及时掌握最新的费用信息，强烈建议在进行任何交易之前，仔细查阅 Gemini 官方网站上的最新公告、费用说明页面或直接咨询 Gemini 客服团队。 官方渠道提供的信息最准确可靠，有助于用户做出明智的投资决策，避免不必要的费用支出。